中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编四.docx

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1、中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编四根据费雪方程式，如果一国货币流通的平均数量为150,平均价格水平为2,商 品和服务的交易总量为300o则该国的货币流通速度是0。A. 0. 25B. 1C. 4D. 5正确答案：C费雪提出了著名的“交易(江南博哥)方程式”，也被称为费雪方程式，即：PT 2x300_MV=PT, W )7,选项C正确。按照商业银行的利润构成。证券交易差错收入应计入()。A.投资收益B.营业利润C.利息收益D.营业外收支净额正确答案：D证券交易差错收入属于营业外收支净额中的营业外收入，选项D 正确。按照我国现行监管要求，村镇银行应()商业银行作为主要发起银行。A.没有B

2、.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案：B按照我国现行监管要求，村镇银行应至少有一家符合监管条 件、管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行。巴塞尔协议In要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行 风险资产的()。A. 1.50%B. 2.60%C. 2. 50%D. 3.00%正确答案：C巴塞尔协议In要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总 额不得低于银行风险资产的2. 5%o拨备覆盖率为()。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案：A本题考查贷款拨备率的

3、公式。拨备覆盖率二贷款损失准备不良 贷款余额。不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相 同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷O A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案：C本题考查功能监管。功能监管可能产生的问题包括混业经营的 金融机构(尤其是金融控股公司)的不同类型的业务受到不同监管机构的监 管，但公司作为一个整体，还缺少必要的监管。同时，一个金融机构通常由一 个监管部门作为主要监管机构牵头监管，不同牵头部门对混业经营的金融机构 可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低

4、资产收益时，可以0。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权正确答案：D本题考查利用期权为现货资产套期保值。当未来需要卖出现货 资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以买入看跌期权进行套期保 值。当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案：B国际收支顺差时，可以采用松的货币政策、松的财政政策和本 币法定升值或升值，选项B正确。典型的间接融资的金融机构是0。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案：D

5、按照融资方式的不同，金融机构可以分为直接金融机构和间接 金融机构。其中，间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的 手中筹集资金，另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金，以间接融 资为特征的金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。短期融资券的最长期限为()天。A. 30B. 60C. 90D. 365正确答案：D本题考查短期融资券市场。短期融资券的期限不超过365天。对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案：B本题考查中国证监会。中国证监会监管证券期货经营机构、证 券投资基金管理公司、证券登记结算

6、有限责任公司、期货结算机构、证券期货 投资咨询机构、证券资信评级机构。风险评估、信息与沟通和监控属于()。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案：B本题考查全面风险管理的架构。全面风险管理包括三个维度一 一企业目标、风险管理的要素、企业层级。风险管理的要素包括内部环境、目 标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通和监控八个 要素。负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解 潜在风险的资产管理公司是()。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案：C本题考查我国的金融

7、资产管理公司。国务院于1999年批准组建 了中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司和 中国东方资产管理公司，分别收购和处置从中国建设银行、中国工商银行、中 国农业银行和中国银行剥离出来的不良资产，专责回收、搞活，以化解潜在风 险。个人向使馆出售土地应记入()。A.经常账户B.收入账户C.资本账户D.错误与遗漏账户正确答案：C根据国际收支和国际投资头寸手册(第六版)，国际收支 平衡表所包括的账户有：经常账户、资本账户、金融账户、误差与遗漏净额。 其中，资本账户显示的是居民与非居民之间非生产非金融资产和资本转移的贷 方分录及借方分录。它记录非生产非金融资产的取得和处置，如

8、向使馆出售的 土地、资本转移等，也就是一方提供用于资本目的的资源，但该方没有得到任 何直接经济价值回报。根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风 险的相关指标，其中全部关联度不应高于O。A. 60%B. 50%C. 40%D. 55%正确答案：B本题考查商业银行的全部关联度。根据商业银行风险监管核 心指标，我国商业银行的全部关联度，就是全部关联授信与资本净额之比， 不应高于50% o根据中华人民共和国中国人民银行法和有关规定，中国人民银行的主要职 责有()。A.承担最后贷款人的职责B .依法制定和执行货币政策C.负责制定和实施人民币汇率政策D.对银行业金融机构实行并表监

9、督管理E.发行人民币，管理人民币流通正确答案：ABCE选项D不属于中国人民银行的主要职责。根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以 申请开立的B股账户数量为()个。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A本题考查开立证券账户的相关规定。根据2016年修订后的证 券账户业务指南，一个投资者只能申请开立一个一码通账户；一个投资者在 同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1 个信用账户、B股账户。根据国际收支不均衡产生的原因，国际收支不均衡可以分为()。A.收入性不均衡B.经常账户不均衡C.货币性不均衡D.结构性不均衡E.周期性不均衡正确答

10、案：ACDE本题考查国际收支不均衡的类型。根据产生的原因，国际收 支不均衡分为收入性不均衡、货币性不均衡、周期性不均衡与结构性不均 衡。根据利率的风险结构理论，到期期限相同的债券，其利率水平不同的原因在于() 不同。A.违约风险B.流动性C.所得税D.期限结构E.收益率曲线正确答案：ABC到期期限相同的债券利率不同是由三个原因引起：违约风 险、流动性和所得税。根据我国商业银行的贷款五级分类，下列不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A目前采用的贷款五级分类方法，是根据风险发生的可能性，将 贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级。不良贷

11、款是五级分类的 后三类，即次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。根据信托设立目的的不同，信托可以分为()。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案：C本题考查信托的分类。根据受托人身份的不同，信托可分为民 事信托和商事信托。根据信托利益归属的不同，信托可以分为自益信托和他益 信托。根据信托设立目的的不同，信托可以分为私益信托和公益信托。根据受 托人人数的不同，信托可分为单一信托与集合信托。股票有O之分。A.普通股和优先股B. 一般股和优先股C.普通股和特殊股D. 一般股和特殊股正确答案：A股票有普通股和优先股之分。关于股票基金与单一股票区别

12、的说法错误的是O。A .股票基金份额净值在每一交易日要计算若干次B .股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的C .股票基金份额净值不会受买卖数量多少的影响D.股票基金投资风险低于单一股票投资风险正确答案：A股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基 金只有一个价格。关于货币互换与利率互换的比较，以下说法正确的有()。A.货币互换只涉及一种货币B.利率互换涉及两种货币C.利率互换不交换本金D.货币互换双方常交换本金E.两种互换在结构和运作机制上相似正确答案：CDE本题考查金融互换。利率互换只涉及一种货币，货币互换要 涉及两种货币。选项A、B错误。关于金融租赁公司设立条件，下列

13、描述中不正确的是（）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由 兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融 资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案：C有符合任职资格条件的董事、高级管理人员。并且从业人员中 具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。关于我国金融市场的描述，正确的有（）。A.大额可转让定期存单市场起源于英国B.我国的债券市场首先从国债市场产生并发展C. 1996年全国统一的

14、同业拆借市场正式建立D.我国的回购市场从国债回购开始E.我国1994年对外汇管理体制进行了重大改革正确答案：BCDE选项A,大额可转让定期存单市场起源于美国。国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是0 A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案：B采用中央银行资本结构的国家有日本、墨西哥、巴基斯坦、比 利时、卡塔尔等。汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于0。A.经济开放程度B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征C.相对的通货膨胀率D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度E.进出口贸易的商品结构和地域分布正确答案：ACDE本题考查影

15、响汇率制度选择的主要因素。汇率制度选择的 “经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于：（1）经济开放程度；（2）经 济规模；（3）进出口贸易的商品结构和地域分布；（4）国内金融市场的发达 程度及其与国际金融市场的一体化程度；（5 ）相对的通货膨胀率。既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指 OoA.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B本题考查基金份额持有人的概念。基金份额持有人即基金投资 者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。假定我国某年未清偿外债余额为WOO亿元人民币，当年国民生产总值为100000 亿元人民币，两者之比为1%。这一比率是我国该年的()。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案：D本题考查负债率的概念。负债率是指当年未清偿外债余额与当 年国民生产总值的比率。假设某投资者认为某一股票的价