理财产品代销协议样本.docx
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1、理财产品代销协议样本理财产品代销协议本文档所提供的信息仅供参考之用,不能作为 科学依据,请勿摹仿。文档如有不当之处,请联系本人或者网站删除。平台理财产品销售合作主协议一、合作参预方甲方(产品方):地址:联系人:联系电话:乙方(平 台方):地址:联系人:联系电话:二、目的和定义方为明确甲、乙双方XXX平台销售理财产品业务 合作及其相关事宜中的权利和义务,保证业务正常进行,保护投资人 的合法权益,根据商业银行个人理财业务暂行管理办法、商业 银行个人理财业务风险管理指引和中国银监会办公厅关于进一步 规范商业银行个人理财业务有关问题的通知等法律法规,甲、乙双 方本着平本文档所提供的信息仅供参考之用,不
2、能作为科学依据,请 勿摹仿。文档如有不当之处,请联系本人或者网站删除。等自愿、诚实信用的原则,经友好商议签订本协议。)是指甲方与乙方在合作框架下,以乙方经营机构为销售渠道, 面向乙方或者乙方客户销售理财产品的业务。乙方与甲方开展理财产品销售业务前,应向当地监管机构报告, 获得监管机构认可后方能开展本项业务。财产品包括:(一)甲方根据乙方的委托,专门为乙方自身或者客 户设计投资方案,并进行投资运作的理财产品。(二)甲方自主设计的,乙方根据客户需求并经甲方允许代销的 理财产品。(三)乙方自主设计或者代理其它银行销售,由甲方提供资金清算、 归集、收益分配等服务的理财产品。(四)经甲、乙双方商议允许销
3、售的其它理财产品。三、合用范围本文档所提供的信息仅供参考之用,不能作为科学 依据,请勿摹仿。文档如有不当之处,请联系本人或者网站删除。(一)理财产品认购、认购期内撤销、提前赎回申请、提前赎回 申请到账、收益分配、到期兑付等业务;(二)理财产品市场营销、 风险提示、客户服务、人员培训等业务;(三)理财产品对账、差错 处理等业务;(四)甲、乙双方商议确定的其它业务。四、业务合作模式乙方选择以下合作模式与甲方开展代理销售理 财产品业务合作。双方合作模式包括:(一)代理销售售1、系统销售。乙方在其业务前路机开辟接口,实现与甲方对接,并通过系统与 甲方开展理财产品代销业务。2、手工销售。甲方与乙方通过手
4、工记账、划账等方式,实现代理销售理财产品。(二)贴牌销售乙方使用自己品牌,对甲方提供的理财产品进行 加工、包装,并通过其营业机构向终端客户销售。本文档所提供的信息仅供参考之用,不能作为科学依据,请勿模 仿。文档如有不当之处,请联系本人或者网站删除。(三)机构理财根据乙方或者乙方机构客户的理财需求专门设计, 接受乙方或者乙方机构客户委托进行投资运作的机构理财业务。(四)理财产品清算服务过甲方通过XXX平台系统为乙方提供理 财产品资金归集、清算和收益分配等服务,在此期间甲方只负责按照 乙方的指令或者约定进行系统清算,不参预产品设计、发行、报备和 客户营销等具体业务。五、业务合作原则及流程件业务合作
5、原则及流程参见附件2-1: XXX财财富富XXX平台理财产品销售业务合作原则及流程。代理销售模式下,乙方代理销售甲方理财产品时,应确定手工或 者系统销售模式并逐次就单项理财产品签署产品合同,产品合同包 括甲方提供的单项理财产品的对外宣传材料范本(或者产品说明书, 下同)以及甲、乙方与客户所签署的理财产品三方协议文本。其中甲、乙方与乙方客户所签署的理财产品三方协议中涉及产品 属性的要素本文档所提供的信息仅供参考之用,不能作为科学依据, 请勿摹仿。文档如有不当之处,请联系本人或者网站删除。(如发行金额、认购金额起点、产品存续期限、参考收益率、管 理费率、风险揭示条款、风险评估测试问卷等)均由甲方负
6、责提供, 乙方不得单方面更改。产品合同及其附件是不可分割的,与本协议共同构成乙方就代理 销售甲方理财产品完整的合约关系。贴牌销售模式下,甲方负责提供基础理财产品;乙方负责制作理 财产品说明书和销售文本。乙方负责对终端客户的营销、管理和投诉解释工作。机构理财模式下,甲方和乙方或者乙方机构客户直接根据单项产 品签订机构理财产品合同。代理清算模式下,甲方和乙方就每项代理清算的产品签订代理清 算产品合同,甲方负责提供参数配珞、资金划转及资金。计算、收益分配服务。六、合作方的权利和义务(一)甲方的权利和义务1、甲方享有如下权利:(1)根据国家法律、法规及其它有关规定,委托乙方办理理财产 品销售业务;本文
7、档所提供的信息仅供参考之用,不能作为科学依据, 请勿摹仿。文档如有不当之处,请联系本人或者网站删除。(2)甲方有权根据合作模式及本身实际情况自行设计产品和理财 方案(包括基础资产、发行金额、投资期限等);(3)甲方有权选择第三方作为理财产品的代理人,乙方并非甲方 惟一的销售代理人。甲方在每期产品代销附属协议中说明赋予乙方的最高销售额度。(4)甲方有权根据合作模式就单项理财产品决定是否授权乙方代 理销售以及赋予乙方代理销售的额度,并有权调增或者调减所分配给 乙方的额度金额。(5)对因乙方故意或者过失而给理财客户及甲。方造成的损失,有权要求乙方承担相应责任。(6)甲方有权根据合作模式在乙方违反本协
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