防范非法集资及扫黑除恶专题测试题.docx

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1、防范非法集资及扫黑除恶专题测试题一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1 .非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定, 以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象O的行为。OA.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金D.吸收存款2 .国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则？（）*A.防范为主（IrB.打早打小IC.综合治理-）D.稳妥处置3 .下列那项特点属于非法集资？（）OA.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是（I，4 .下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资？（）O *A以提供“养老服

2、务”为名非法集资。-B.以投资“养老项目”为名非法集资。C.以销售“老年产品”为名非法集资。D.以宣称“以房养老”为名非法集资。5 .以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种？ O OA.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对 象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。 B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款 人在平台以虚假信息大量借贷。C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。D.以上均是口6 .打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征？ O

3、OA网络化、跨境化明显（正确涔）B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7 .下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确 的是？ O OA.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经 营场所、销售渠道从事非法集资。8 .加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相 关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构 、派出机构和处置非法集资牵头部门。D.以上均是。9 .下列哪项属于非法集资监测预

4、警模型识别点？ O OA.账户资料上的识别点10 资金交易上的识别点C.行为上的识别点D.以上均是11 非法集资监测预警模型账户资料上的识别点中集资对象人群特征有哪些？ O （ ）A.传统集资的对象主要是老人、妇女、退休人员B.高净值、高余额人员等C.互联网集资的对象主要以中青年为主D.以上均是10 .下列哪项不属于非法集资监测预警模型资金交易上的识别点？ O OA.交易日期IB.交易地域C.交易方式D.交易总额11 .下列哪项属于非法集资监测预警模型行为上的识别点？（）O *A.行为异常（正确答案）B.不听劝阻C.宣传（IH汨：D.长期不修改密码E.异常查询（Hi12.金融机构、非银行支付机

5、构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部 门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得； 造成严重后果的，处O万元以上O万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和 其他直接责任人员给予警告，处O万元以上O万元以下的罚款。OA. 100,500; 10,50B.50,500; 5,50C.20,500; 5,20D.200,500;20,50二、判断题（每题5分，共计8题，总分40分）1 .有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地 缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员 迅速蔓延。O 判断题*对（正确答案

6、）错2 .不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下 线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金 池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。（）判断题*对错3 .”频繁变更企业名称、经营范围、注册资本、法定代表人、股东、监事等信息”符 合行为上识别点中的频繁变更账户信息。O 判断题*对错4 .对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上5倍 以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。O 判断题*对5 .要加强催收也务管理，合理设定催收考核指标和奖惩机制，建立并完善催收机构 准入和退出机制，严禁委托涉黑涉恶机

7、构和个人催收，发现催收机构采用非法手段 催收的，应立即停止合作关系。O 判断题*对（正确答案）错6 .要持续加强员工行为管理，落实员工异常行为排查管理办法相关要求，进一步完 善从业人员金融违法犯罪预防工作机制，重点对员工参与非法集资、违规代客理财 、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对员工涉嫌“黄赌毒和黑恶势力情况进行排 查，对新录用员工的履历背景进行审查，要求新录用员工提供不涉黑涉恶承诺，防 止涉黑涉恶人员渗透进入我行，严防他人利用我行营业场所、销售渠道从事非法集 资等非法金融活动。O 判断题*对（正确答案）错7 .要规范与第三方的业务合作，加强准入退出管理，明确双方的权责关系，在风险 可控的前提下，可将授信审查、风险控制等核心业务外包。O 判断题对错8 .要建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制，充分利用反欺诈事中风控等系 统的欺诈风险监测作用，完善重大欺诈风险监测、预警、报告及应急处置工作机制 ,明确各层级应急响应措施，及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险。O 判断题*对错