【《浅析金融全球化对中国金融业的影响（论文）》13000字】.docx

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1、浅析金融全球化对中国金融业的影响目录一、绪论2（一）研究背景2（二）研究目的及意义2（三）国内外研究现状31 .国外研究现状32 .国内研究现状4（四）研究内容与方法5二、金融全球化相关概念5（一）金融全球化的定义5（二）金融全球化相关理论51 .资本国际化理论52 .资本输出理论63 .金融深化理论6（三）金融全球化的主要表现74 .资本流动全球化75 .金融市场全球化76 .金融机构全球化7三、金融全球化对我国金融业的影响及问题8（一）金融全球化对我国货币政策的影响8（二）金融全球化对我国金融监管的影响8（三）金融全球化对我国金融机构的影响9（四）我国金融业面临的挑战9L监管目标重点的认识

2、不明确97 .金融业并购存在很大的潜在风险108 .银行监管法规制度不适宜119 .我国金融业自身处于竞争劣势11四、中国金融业积极应对全球化挑战的策略11（一）继续实行稳健的货币政策11（二）建立现代商业银行制度12（三）积极推行中国金融业的跨国经营13（四）积极维护我国的金融安全14（五）加快中国经济国际化步伐14五、总结15参考文献16一、绪论（一）研究背景近年来，伴随着各国经济的发展以及经济危机的出现，使广大学者对金融监 管理论在争论中得到一定发展，但从总体而言，金融监管仍然是一个理论落后于 实践的研究领域，这不仅表现在金融监管特别是金融监管相对于金融危机的适应 性调整，还表现在金融相

3、关理论上的薄弱，各经济学派研究金融全球化影响的理 论相对较少。因此本文通过与相关的理论结合，深入探讨金融全球化对我国金融 业的影响，对于相关理论的进一步完善有着重要意义。与此同时，我国是一个特 殊的转型经济国家，面临着从传统经济向现代经济转型和从计划经济向市场经济 转型的双重任务。近30年，随着我国金融改革的日益深化和对外开放步伐的不 断加快，金融组织体系的不断扩充和发展，致使金融业的竞争日趋激烈，我国金 融体系中积聚了巨大的风险，但金融运行却始终处于安全状态，但是现阶段的安 全仅是有条件的有限安全。随着金融业对外开放尤其是资本项目开放的推进，资 本的自由流动将给我国经济、金融宏观调控和金融监

4、管带来诸多难题。国际化、 规范化、市场化趋势大大改变了国内金融业所面临的竞争环境，对我国金融安全 构成极大威胁。（二）研究目的及意义经济全球化是当今世界经济不可逆转的发展趋势，是社会化大生产高度发展 的客观要求。从历史上看，它伴随着资本主义生产方式的产生、大机器工业的出 现而逐步形成。由于战后第三次科技革命的推动，经济全球化进一步发展。尤其 是经过了 2008年全球金融危机之后，我们已经看到了金融全球化对于金融行业 的巨大影响，更何况经过这些年的发展，金融全球化已然成形，任何一个国家和 民族都无法独立其外。金融是现代化经济的核心。随着我国经济持续快速发展, 金融日益广泛地影响着我国社会生活的各

5、个方面，金融也与人民的切身利益息息 相关。广大群众的金融意识逐步增强，股票、基金等金融产品己经逐步融入百姓 生活。在金融对经济社会发展的作用越来越重要，国内外金融市场联系和相互影 响越来越密切的形式下，面对金融全球化对我国金融业的挑战，要进一步改进金 融监管工作，构建适合经济发展需要的科学监管体制，努力完善金融监管体系， 切实提高金融监管效率，有效控制和防范金融风险，保持金融运行安全稳定，促 进经济社会又好又快的发展。虽然我国金融业经过十几年的高速发展，取得了长 足的进步，但由于制度的缺陷、体制和体系的脆弱性、创新机制的不健全、监管 与法制的不适应等原因，金融业发展的基础不稳，金融风险日益突出

6、，金融安全 和风险控制问题越来越引起人们的关注。瞬息万变的市场变化要求金融业必须对 自身所面临的风险、危机进行监测并及时做出反应，在提高金融安全意识和技术 的同时，急需完善和创新金融安全的预警机制和风险控制体系，从而在保障安全 的前提下稳健运作。因此，加强金融安全问题的理论研究，探讨保障金融安全的 途径，对我国来说具有重要的现实意义。(三)国内外研究现状1 .国外研究现状金融全球化在给发展中国家经济发展带来促进作用的同时，也给这些国家特 别是金融领域改革步伐较大的转型市场经济国家带来了不确定性。不时出现的货 币危机和银行危机，给这些国家的经济发展带来了重创。弗郎索瓦沙奈在金 融全球化一书中也指

7、出，外汇市场和国际资本市场不断发生危机，危机出现的 频率也在加快，这是与本世纪末世界经济发生的一系列变化相联系的，而这种变 化的一个重要方面就是金融全球化实行金融自由化改革的国家极易遭受银行危 机和国际收支危机。Graciela (2014)不同意那种把金融全球化看成是某种发达国家针对发展中 国家的“阴谋”的看法，但是，由于金融体系的成熟程度不同，金融调控的经验以 及金融动荡的熟悉程度和心理承受能力存在差别，金融全球化的不利后果在发展 中国家可能显示得更为充分，影响也更大。Minsky (2015)指出连续不断的国际金融危机，一方面暴露出新兴市场经济 国家在经济发展中金融问题的严重性、金融风险

8、的紧迫性和金融危机的破坏性; 另一方面也反映了西方金融强国以金融全球化和自由化为借口，不顾国际资本无 节制流动给国际金融体系造成的严重冲击以及给发展中国家经济金融带来沉重 灾难的事实，2008发生金融危机就很好的证明了这一点。蒙代尔(2014)和克鲁格曼(2015)均认为，汇率制度、资本控制和货币政 策是开放型经济必须面临的三大政策，但它们之间存在着相互制约的关系。简单 地说，一个开放型的经济体若采用了固定汇率制度，它就丧失了货币政策的独立 性和有效性，即如果要想使本国的货币政策有效，要么实行固定汇率制度而对资 本项目进行管制，要么实行浮动汇率制度而开放资本市场。2 .国内研究现状叶莉(201

9、4)认为所谓金融全球化，就是指世界各国、各地区在金融业务、 金融政策等方面相互交往和谐调、相互渗透和扩张、相互竞争和制约已发展到相 当水平，进而使全球金融形成一个联系密切、不可分割的整体。主要包括三层含 义：一是金融活动跨越国界，形成无国界金融；二是金融活动按统一规则运行, 在全球范围内形成统一的金融体系；三是在统一的国际金融市场上，同质的金融 资产在价格上趋于等同。王楚明(2015)指出金融是现代经济的核心。伴随着经济全球化的发展，金 融全球化应运而生。与贸易全球化、跨国生产相比较，金融全球化是当今世界推 动经济全球化的最活跃的因素。同时也是风险最大、危机最频、最为敏感和脆弱 的经济领域。它

10、既给我们带来了空前的机遇，同时也形成了严峻的挑战。吴浩(2015)我国的金融监管总的来说，相对于整个经济、金融体制改革还 是滞后。而这种滞后的金融监管己越来越成为制约我国金融体制进一步深化改革 的瓶颈，更难以适应金触开放和全球化的挑战.因此，要维护我国金融的安全， 防范和控制风险，建立有效的金融监管己是当务之急.同时，在经济金融日益国 际化、全球化的今天，跨国金融机构迅速发展，使得国际金融业面临着前所未有 的巨大风险和不稳定性，而这些金融风险的产生积累，则可能给一国一个地区， 甚至全球带来巨大的损失。这一点，在亚洲金融危机中己得到证明。因此，加强 金融监管的国际合作已成为大势所趋。翟文武（20

11、16）指出在金融全球化的格局下，大多数国家的金融机构为了增 强在世界金融市场上的竞争力都采取了混业经营的模式。我国的金融机构面临的 竞争对手往往都是混业经营的母公司下设的分业经营金融机构，虽然他们在中国 遵守中国的法律实行分业经营的模式，但是在业务信息、风险分散、资金调度和 综合服务等方面，都具有明显的优势。对于这些外资金融机构而言，我国金融分 业监管体制的弊端将会逐渐暴露出来。（四）研究内容与方法1 .文献研究法，本文通过大量的关于金融全球化对金融业影响的相关文献, 寻找本文的研究方向，借鉴相关经验，为论文的撰写奠定基础。2 .理论分析法，理论分析方法主要是通过金融全球化的理论，论证我国金融

12、 行业在未来的发展中应该如何应对，为行业的稳定与发展提供理论依据。二、金融全球化相关概念（一）金融全球化的定义经济全球化是当代世界经济发展的重要特征，伴随着经济全球化的发展，金 融全球化应运而生，成为当今世界推动经济全球化的最活跃的因素，同时也是风 险日益加大、危机频繁、最敏感和最脆弱的经济领域。金融全球化既给我们带来 空前的机遇，也带来严峻的挑战和风险。所谓金融全球化，是指金融活动跨出国 界，日益与国际间各国金融融合在一起，它包括金融机构、金融市场、金融工具、 金融资产和收益的国际化，以及金融运作法规、习惯趋于一致的过程和状态。它 表现为金融资产在全球范围内的自由流动和优化配置，直至实现收益

13、率在风险加 权之后的相等。金融全球化的内涵是多方面的，但主要可概括为以下四个方面: （1）金融机构的国际化和金融业务的全能化；（2）资本流动的全球化，即投融 资行为的全球化；（3）各国金融活动规则逐渐趋于统一；（4）全球金融市场一体 化，即金融交易的市场超越国界和时空的限制而连为一体。正是由这四个部分共 同构成了金融全球化。（二）金融全球化相关理论L资本国际化理论资本国际化理论是由马克思提出的，是建立在他的剩余价值论和社会化大生 产理论的基础上，他从生产关系角度认识资本，指出资本的本质在于榨取剩余价 值，资本运动的目的是为了获取更多的剩余价值。随着国际交换和国际分工的进 一步发展，国内生产变成

14、了国际生产，生产的国际化必然导致资本的国际流动。 资本的国际流动不仅体现了生产国际化的要求，也是由资本追求剩余价值的本质 所决定的。资本国际化的形式主要是资本输出，马克思将资本输出分为商品资本 输出和借贷资本输出。通过这两种资本输出形式，国内生产变成了国际生产，国 内信用变成了国际信用。资本过剩是资本输出的物质基础和必要条件，而资本输 出则是资本过剩的必有出路。过剩资本是资本有机构成提高和利润率下降规律发 生作用的必然结果，而过剩资本的存在又会进一步导致利润率的下降，追求剩余 价值的本质必然会使资本输往国外。3 .资本输出理论列宁进一步发展了马克思的资本输出理论，认为垄断占统治地位的最新资本

15、主义的特征是资本输出，垄断使少数最富裕的资本主义国家产生大量的过剩资本, 只要资本主义还是资本主义，过剩的资本就不会用来提高本国民众的生活水平， 而是输出国外，输出到落后的国家去，以获得更高的利润。资本输出分为两种基 本形式：生产资本的输出和借贷资本的输出。资本输出主要涌向经济落后国家， 特别是殖民地半殖民地国家，因为那里资本少，原材料便宜。资本输出的主要条 件有两个，一是少数资本主义国家国内过剩资本的存在；二是落后国家已经卷入 世界资本主义的流通范围。同时，列宁指出资本输出成为促进商品输出的手段， 是帝国主义国家争夺世界市场的手段。资本家的垄断同盟首先分割国内市场，当 国内市场瓜分完毕后，为

16、了获取更多的利润必然开始争夺国际市场。4 .金融深化理论金融全球化浪潮起源于20世纪80年代，其中一个重要原因就是麦金农和肖 等人的金融深化理论。在这一理论的影响下，发达国家则相继开始放松金融管制， 许多发展中国家开始打破金融抑制，推进本国的金融自由化和金融国际化。各国 金融活动的逐步自由化以及阻碍资金跨国流动的障碍被不断拆除，使得本来各自 独立运行的各国国内金融，日益融合在全球金融的大潮中。可以说，金融深化理 论为金融全球化提供了新的制度基础。金融深化的主要内容是政府放弃对金融市场和金融体系的过度干预，放松对 利率和汇率的严格管制，使利率和会成为反映资金供求和外汇供求变化的信号, 从而有利于增加储蓄和投资，促进经济增长。发展中国家的经济增长，国外资金 的